Pod lupom finansijskih inspektora u prošloj godini našle su se sumnjive transakcije "teške" 298,14 miliona maraka.
Finansijsko-obavještajno odjeljenje (FOO) Agencije za istrage i zaštitu (SIPA) u prošloj godini zaprimilo je ukupno 1.263 obavještenja o sumnjivim transakcijama u ukupnoj vrijednosti od 298.144.814 KM.
- Od tog broja banke su dostavile 660 obavještenja o sumnjivim transakcijama u vrijednosti od 267,77 miliona KM, a ostali obveznici 601 obavještenje u iznosu od 30,08 miliona KM. Pored toga, dva obavještenja u ukupnom iznosu od 288.484 KM okarakterisana su kao sumnjiva po procjeni analitičara - stoji u izvještaju o radu FOO za prošlu godinu.
Prezentovani podaci pokazuju da su i u 2025. godini, kao i u ranijem periodu, banke imale najznačajnije učešće u prijavljivanju transakcija, što je posljedica dominantne uloge banaka u sektoru finansijskih usluga u BiH.
Od ostalih obveznika najznačajnije učešće u prijavljivanju transakcija imali su notari.
U poređenju sa godinom ranije uočeno je smanjenje broja prijavljenih sumnjivih transakcija sa 1.279 obavještenja u 2024. godini na 1.263 prijavljene takve transakcije u 2025. godini.
Kada je riječ o vrijednosti sumnjivih transakcija i tu je zabilježen neznatni pad, jer je u 2024. ukupna vrijednost takvih transakcija iznosila 298,19 miliona maraka, a u prošloj godini 298,14 miliona KM.
Analiza svih dostupnih informacija i podataka u vezi sa prijavama sumnjivih transakcija dostavljenih tokom 2024. godine pokazuje da je nakon analize prikupljenih informacija, podataka i dokumentacije otklonjena sumnja u 37,04 odsto prijava sumnjivih transakcija. U 62,73 odsto prijavljenih sumnjivih transakcija FOO je potvrdio sumnju obveznika na postojanje krivičnog djela ili sumnju na neku drugu nepravilnost najčešće u vezi sa kršenjem zakona iz oblasti poreza i deviznih prekršaja.
Status "u radu" i dalje ima 0,23 odsto prijava sumnjivih transakcija.
Ekonomisti navode da ako uzmemo ukupan obim transakcija kroz bankarski sistem 300 miliona iako na prvu djeluje kao veliki novac ne predstavlja veliki procenat.
- Transakcije se mjere u desetinama milijardi maraka, tako da tih 300 miliona je tek mali procenata u ukupnom obimu transakcija u bankarskom sektoru. Pored toga, zakon i podzakonski propisi definišu da svaku transakciju od određenog iznosa banke moraju prijavljivati - kazao je "Glasu" ekonomista Marko Đogo.
Takođe, navodi da se veliki iznos od prijavljenih sumnjivih transakcija na kraju ispostavi kao legalan.